Conciliação Bancária

A conciliação bancária compara os lançamentos registrados no sistema com as movimentações reais do extrato do banco. O objetivo é identificar divergências: valores que constam no banco mas não no sistema (e vice-versa).

Por Que Conciliar

• Garante que todos os pagamentos e recebimentos estão registrados.
• Identifica cobranças bancárias não previstas (tarifas, IOF, juros).
• Detecta erros de lançamento ou duplicidades.
• Mantém o saldo do sistema alinhado com o saldo real do banco.

Dica

Faça a conciliação pelo menos uma vez por semana. Quanto mais tempo sem conciliar, mais difícil fica identificar a origem das divergências.

Importando o Extrato Bancário

1. Acesse Financeiro → Conciliação Bancária → Importar Extrato.
2. Selecione a conta bancária que deseja conciliar.
3. Escolha o formato do arquivo: OFX (recomendado) ou CSV.
4. Faça upload do arquivo obtido no internet banking.
5. O sistema carrega as movimentações e exibe o período do extrato.

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Tela de importação mostrando seleção de conta bancária, botão de upload de arquivo e prévia das movimentações importadas com data, descrição e valor

Observação

O formato OFX é preferível porque traz dados estruturados (data, valor, identificador único). O CSV pode variar conforme o banco e exigir mapeamento de colunas.

Processo de Conciliação

Após a importação, o sistema apresenta duas colunas lado a lado:

• Coluna esquerda — lançamentos do sistema (pagamentos e recebimentos registrados).
• Coluna direita — movimentações do extrato bancário.

O processo de conciliação funciona assim:

1. O sistema tenta vincular automaticamente lançamentos com mesmo valor e data próxima.
2. Registros vinculados aparecem como conciliados (em verde).
3. Registros sem correspondência ficam como pendentes (em amarelo).
4. Revise os itens pendentes e decida a ação para cada um.

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Tela dividida em duas colunas: lançamentos do sistema à esquerda e extrato do banco à direita, com itens conciliados em verde e pendentes em amarelo, permitindo vinculação manual

Tratando Itens Pendentes

Para cada item pendente, você pode:

• Vincular manualmente — arrastar um lançamento do sistema para uma movimentação do banco quando os valores correspondem mas o sistema não identificou automaticamente.
• Criar lançamento — quando uma movimentação do banco não tem correspondência no sistema (ex.: tarifa bancária), crie o lançamento diretamente.
• Ignorar — marcar como conferido sem vincular (casos excepcionais).

Divergências Comuns

Situação	Causa provável	Ação
Débito no banco sem lançamento	Tarifa, IOF, juros bancários	Criar lançamento de despesa
Crédito no banco sem lançamento	Depósito não identificado	Investigar origem e registrar
Lançamento no sistema sem extrato	Cheque não compensado, TED agendada	Aguardar próximo extrato
Valores diferentes	Juros/multa aplicados pelo banco	Ajustar lançamento

Finalizando a Conciliação

1. Após conciliar todos os itens, o sistema exibe o resumo:
   • Total de itens conciliados automaticamente.
   • Total de itens conciliados manualmente.
   • Saldo do sistema vs. saldo do banco.
2. Se os saldos estiverem iguais, clique em Finalizar Conciliação.
3. O período conciliado fica registrado para histórico e auditoria.

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Resumo final mostrando saldo do sistema, saldo do banco, diferença (idealmente zero) e botão "Finalizar Conciliação"

Atenção

Se houver diferença de saldo após conciliar todos os itens, investigue antes de finalizar. Não force a conciliação com diferença — isso mascarará o erro.

Casos de Uso Comuns

Conciliação mensal

No início do mês, o financeiro importa o extrato do mês anterior, concilia os lançamentos e identifica tarifas bancárias que precisam ser registradas como despesa.

Identificando cobranças indevidas

Durante a conciliação, o operador encontra um débito de tarifa maior que o contratado. Registra a divergência e aciona o banco para contestação.

Depósito não identificado

Um crédito aparece no extrato sem correspondência no sistema. O financeiro investiga, descobre que é o pagamento de um cliente que não informou o número do boleto, e faz a vinculação manual.