Cheques

O módulo de Cheques permite controlar todo o ciclo de vida dos cheques recebidos de clientes: desde a entrada em carteira até a compensação ou devolução.

Estados de um Cheque

Cada cheque registrado no sistema passa por estados que refletem sua situação real:

• Em Carteira — o cheque foi recebido e está sob sua posse, aguardando depósito.
• Depositado — o cheque foi enviado ao banco para compensação.
• Compensado — o banco confirmou que o valor foi creditado na conta.
• Devolvido — o banco rejeitou o cheque (sem fundos, divergência de dados, etc.).

Dica

Cheques pré-datados ficam no estado "Em Carteira" até a data de vencimento. O sistema alerta quando um cheque está pronto para depósito.

Registrando um Cheque Recebido

1. Acesse Financeiro → Cheques → Novo Cheque.
2. Informe os dados do cheque: número, banco, agência, conta, valor e data de vencimento.
3. Vincule o cheque ao cliente e ao título de origem (conta a receber).
4. Confirme o registro — o cheque entra no estado Em Carteira.

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Formulário de cadastro de cheque com campos banco, agência, conta, número, valor, vencimento e cliente preenchidos

Depositando Cheques

Quando a data de vencimento se aproxima, você pode depositar os cheques no banco:

1. Acesse Financeiro → Cheques → Carteira.
2. Selecione os cheques que deseja depositar (pode selecionar vários de uma vez).
3. Clique em Depositar e informe a conta bancária de destino.
4. O sistema altera o estado para Depositado e registra a data do depósito.

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Lista de cheques em carteira com colunas de cliente, valor, vencimento e checkbox de seleção, com botão "Depositar" em destaque

Tratando Devoluções

Se um cheque for devolvido pelo banco:

1. O sistema permite registrar a devolução manualmente ou via arquivo de retorno bancário.
2. O cheque volta ao estado Devolvido e o título original é reaberto automaticamente.
3. Você pode entrar em contato com o cliente para substituição ou cobrança.

Atenção

Cheques devolvidos reabrem o título a receber vinculado. Verifique se o cliente já realizou outro pagamento antes de iniciar cobrança.

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Detalhe de um cheque no estado "Devolvido" mostrando motivo da devolução e link para o título reaberto

Casos de Uso Comuns

Recebimento de cheque pré-datado

Um cliente paga uma compra com cheque para 30 dias. Você registra o cheque, que fica em carteira até o vencimento. Na data, deposita no banco e aguarda a compensação.

Gestão da carteira de cheques

No fim do dia, o operador acessa a carteira para verificar quais cheques vencem na semana seguinte e programa os depósitos com antecedência.

Cheque sem fundos

O banco devolve um cheque. O sistema reabre o título e o financeiro entra em contato com o cliente para negociar uma nova forma de pagamento.

Filtros e Relatórios

Na tela de listagem de cheques você pode filtrar por:

• Estado (Em Carteira, Depositado, Compensado, Devolvido)
• Período de vencimento
• Cliente
• Banco emissor

Observação

O relatório de cheques em carteira é útil para planejamento de fluxo de caixa — ele mostra os valores que serão disponibilizados nos próximos dias.